Основная проблема банков сегодня - это хищения, совершаемые рядовыми операционными сотрудниками (обсчет клиентов, снятие денег со счетов вкладчиков без их ведома, проведение незаконных операций с валютой, хищение кассовой наличности и т.п.). Чтобы раскрыть и пресечь вышеперечисленные банковские преступления, сотрудникам отделов (секторов) «внутрибанковской» безопасности не обязательно иметь специальное экономическое образование и знать все тонкости проведения банковских операций, но если предстоит пресекать злоупотребления в области противодействия легализации преступных доходов, наличие оперативной деятельности явно будет недостаточным.
The main problem of banks today is the theft committed by ordinary operational staff (fraud in cash with customers, withdrawing money from depositors’ accounts without their knowledge, conducting illegal operations withforeign currency, embezzling cash, etc.). To disclose and suppress the aforementioned bank crimes, employees ofdepartments (sectors) of internal banking security do not need to have a special economic education and know all the subtleties of conducting banking operations. If it is necessary to stop abuses in the field Money Laundering, the fact of working in the police will clearly not be enough.
The authors declare that there are no conflicts of interest present.