businessПутеводитель предпринимателяEntrepreneur’s Guide2073-98852687-136XJSC “Publishing Agency “Science and Education”business-1355Research ArticleСтатьиРоль комплаенс-функции в системе внутреннего контроля кредитных организацийThe role of the compliance function in the internal control system of credit institutionsМастероваС. А.MasterovaS. A.smasterova@yandex.ruМосковский университет МВД России им. В. Я. КикотяРоссияMoscow University of the Ministry of Internal Affairs of the Russian Federation name V. IA. KikotRussian Federation201629012020032151155Copyright © Мастерова С.А., 20202020Мастерова С.А.Masterova S.A.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.pp-mag.ru/jour/article/view/1355

В современной России функция комплаенс ежедневно наращивает свою значимость. Согласно последним изменениям в законодательстве, главная функциональная задача службы внутреннего контроля в кредитных организациях - управление комплаенс-рисками. В статье автор определяет содержание функции комплаенс и ее место в системе внутреннего контроля банка, рассматривает соотношение комплаенс-риска, правового риска, репутационного риска.

In modern Russia the compliance function every day increases its importance. According to the last changes in the legislation, the main functional task of service of internal control in credit institutions - management of compliance risks. In the article the author determines the content of the compliance function and its place in the system of internal control of the Bank, considers the ratio of compliance risk, legal risk, reputational risk.

контрольсистема внутреннего контролякомплаенс-функциякомплаенс-рискправовой рискрепутационный рисккредитные организацииcontrolthe system of internal controlcompliance functioncompliance risklegal riskreputational riskcredit institutionReferencesПоложение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».URL:[ http://base.garant.ru/584330/].Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».URL:[ http://base.garant.ru/584330/].Письмо Банка России от 23.06.2004 № 70-Т «О типичных банковских рисках» / URL: [http://www.cbr.ru/today/payment_system/P-sys/ 70-T.pdf].Письмо Банка России от 23.06.2004 № 70-Т «О типичных банковских рисках» / URL: [http://www.cbr.ru/today/payment_system/P-sys/ 70-T.pdf].Бортников Г.П. Комплаенс-риск (риск несоблюдения): международные стандарты и их применимость для банков в странах СНГ / URL: [http://www. iiaru.ru/public/zarsmi/bortnikov].Бортников Г.П. Комплаенс-риск (риск несоблюдения): международные стандарты и их применимость для банков в странах СНГ / URL: [http://www. iiaru.ru/public/zarsmi/bortnikov].Кузнецова Е.И. Финансы, денежное обращение, кредит: учебное пособие. - М.: Юнити-Дана, 2012.Кузнецова Е.И. Финансы, денежное обращение, кредит: учебное пособие. - М.: Юнити-Дана, 2012.Кузнецова Е.И., Бахметьева Е.С. Повышение конкурентоспособности банков в рамках реализации клиентоориентированной стратегии // Вестник Московского университета МВД России. - 2012. - № 10.Кузнецова Е.И., Бахметьева Е.С. Повышение конкурентоспособности банков в рамках реализации клиентоориентированной стратегии // Вестник Московского университета МВД России. - 2012. - № 10.

The authors declare that there are no conflicts of interest present.